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我的投资观!

交易法门关注交易法门 研究员 Jerry Ma,金融学硕士,中级经济师,曾就职于某国有上市银行总行授信部,现为独立投资人,著有《教你炒期货:基于概率思维与逻辑思维的交易系统》,对期…

交易法门关注交易法门 研究员

Jerry Ma,金融学硕士,中级经济师,曾就职于某国有上市银行总行授信部,现为独立投资人,著有《教你炒期货:基于概率思维与逻辑思维的交易系统》,对期货基本面分析有自己独到的见解,在公众号『交易法门』中分享的期货交易理念和方法,受到广大期货交易者的热捧。

我觉得很多东西都是相通的,创业也好,投资也好,工作也好,但凡你想做的好,都必须有一个正确的认知,然后在这个认知基础之上,你再去不断尝试和摸索具体的方法,经历过几次重大机会的洗礼之后,你会升级你的认知,同时对人生和生活会有所感悟。

我希望我所讲的东西不仅仅只是对期货投资有帮助,更希望对于交易者在生活的其他方面也有帮助。但是这个世界是多元化的,我所认为是对的,你和我的理解不一样,并不代表你是错的。我所讲的不是为了和谁一争高下,一争对错,只是希望能够给你带来哪怕一点点的启发,仅此而已。

1
认知观
在当今社会上,我们往往以财富的多少来定义一个人是否成功。当我们去采访那些所谓成功者取得成功的秘诀时,他们往往会说自己有多么勤劳,多么刻苦,一点一滴是如何积累起来的财富。于是乎,关于这些成功人士在成功之前是多么辛苦,多么勤奋之类的各种成功励志故事就出来了,当然,这可能是因为他们公司的公关部门专门为其打造这样的人设。

在我看来,这些都不是他们获得财富的真正秘诀。要比辛苦,要比勤奋,世界上的人多了去了,农民不比他们更勤劳更勤苦,但为什么农民没有赚到钱,而他们赚到钱了。这里面有一个核心的区别,就在于认知穷人和富人的认知差别很大。

钱真的不是一点一点赚到手的,而是某一天你开窍了,在能力具备的情况下,偶然抓到了某个机遇,从而一下子赚到的!这个就是我对财富的认知观,当然也是我对投资的认知观。

我发现身边赚到钱的人都不是一点一点积累起来的,都是抓住某个机遇一波流起来的,有人做期货,靠着某个品种的大行情,一波流赚到大钱了;有人做数字货币,一下子赚个上百倍、上千倍突然暴富了;有人买股票,买到了一两只十倍股就发达了;有人炒房,遇到房价上涨就爆赚了;有人加入创业公司拿到期权,公司上市之后,一下子财富自由了;有人做项目,一下子拿到了一个项目赚到钱了;诸如此类的情况在各行各业都有很多案例,基本上都是抓到某一个机会一波流赚到钱的。

正常的工作没有办法实现财富的升级,只能解决养家糊口问题,如果说人生分为两个阶段:先求生存,再求发展。工作常规情况下只能解决你的生存问题,没有办法解决你的发展问题。大部分人一辈子只停留在解决生存问题上,几乎没有机会去思考发展问题。

关于投资,我也是秉持着这种观念。投资不是靠曲线,而是靠识别机会并把握机会的能力,抓住不可逆的大行情,一波流把钱赚到。如何去识别机会?靠你长期研究积累下来的经验和眼光!如何把握住机会?靠的是你的耐心等待好的买点,加上敢于重仓的勇气,再加上一点点运气!如何能够长期持有?靠的是你已经立于不败之地,没有任何持仓压力!

很多人的财富观是勤劳致富,一点一点地去挣钱,这个只能解决生存问题。很多人的额投资观是复利思维,每年赚20%,十年下去能赚多少钱,这个复利思维就像是成功者所讲授的成功经验一样,美丽却不可得,尤其是本金很小的时候,其实是很难的,但是对于大资金来讲,它本身就不是追求暴利的,因为规模与收益率相互制约,所以人家体量大了,追求低风险赚取那个收益就可以了。

对于想要追求财富升级的投资者来说,真正的复利是机会复利。假设我开始有10万,抓到了某个机会,一下子变成百万级别了,对于我来说,这个就是识别机会并把握住机会一下子把钱转到了。接下来,后面没什么机会,我拿一点点资金打打酱油,找找感觉,后来又发现到一个机会了,我把上次赚到的百万再继续进行投资,又抓到了一个机会,从百万变成千万甚至亿级别的,从6位数的人变成了8位甚至9位数圈子里的人。

我去做期货,不求在没有行情的情况下我去赚20%甚至30%,因为20%或者30%对我们来说没有任何意义,尤其是在本金小的情况下,在这种行情下,我亏个20%没问题,可以接受,我们没必要在没行情的情况下努力赚20%,在有行情的情况下还慈悲的赚20%,在没行情的情况下小亏、小赚都可以接受,只要不大亏就可以,在有大行情的情况下,至少要赚几倍,甚至几十倍,这个才是我们做期货的意义。

无论你是做实业,打工族,还是做投资,你一定要记得财富升级定律:钱真的不是一点一点赚到手的,而是某一天你开窍了,在能力具备的情况下,偶然抓到了某个机遇,从而一下子赚到的!

所谓开窍了,就是你有了这个认知;所谓能力具备,需要你的长期积累和眼光;所谓某个机遇,需要你耐心去等待和观察;所谓抓到,就是该勇敢赌一把的时候绝不畏畏缩缩;所谓一下子赚到,就是你的财富是非线性增长。

2
方法论
讲完了认知,我们再来谈方法。每个人所涉及的领域是不同的,方法也是不同的,认知是道,方法是术,方法需要长期实践与积累,因此在你成功之前,肯定会有一个试错的阶段,区别在于,有的人智慧不足运气不好,大半辈子都在试错,到最后也没发现其中的规律,没找到适合自己的方法。因此,很多人都不敢去冒险,认为如果找不到方法,岂不是亏大了。这个是大多数人的死穴,不敢去尝试,或者失败一次就不敢再次尝试了。

既然,方法的摸索是试错,本来就是通过试验和犯错来积累经验和规律,任何人犯错都需要付出代价的,只要这个代价在我们的承受范围之内即可。然而,可悲的是很多人不愿意付出代价,连失败的机会都没有,更别说成功了。

无论是创业还是投资,只要在自己输的起的范围内,都可以大胆尝试,失败了没关系,你要相信,无论你前面失败了多少次,只要做对一次,你就彻底站起来了,把之前亏掉的时间和金钱全部都赚回来了,而且是加倍赚回来了。所以创业和投资都是巨大盈亏比的交易,无论前面失败多少次,往往后面只要成功一次就可以了。

我自己做过很多事情去,失败过很多次,有磨难的经历都是人生宝贵的财富,在失败中积累经验和规律,当下一次机会来临时,我依然敢于去尝试,我相信我一定可以抓住一个机会。当然,我也有一些做投资的朋友,之前也遭遇过数次失败,但是都是靠抓住某一两次机会而暴富的。

所以要敢于去尝试,这个事情做失败了,没关系,只要你输得起,无非是时间问题,然后积累经验和教训,为下一次机会做准备,一个是资金上的准备,一个是经验和能力以及眼光上的准备,成功与失败之间存在天然的非对称性,就像刘邦数败于项羽,最后赢了一次就成功了。

做实业的没有不遭遇过失败的,做投资的没有不亏钱的,所以不用怕失败,也不用怕亏钱,只要是在自己能够承受的范围之内,这些都是可以接受的。因为,如果你不去试错,去找到适合自己的方法论,然后把你的认知给实践了,你永远都没办法做到知行合一,即便你有了那样的认知也没有意义。

回到期货投资,我一直建议大家重仓搞起爆点,一切可做可不做的交易都不必去做。有的人可能重仓搞起爆点止损了,亏损了一点钱,然后就不敢做了,结果下次如果做了就能赚好多钱,不仅能够把上次亏损的钱赚回来,还能够爆赚,然而他不敢尝试了,因为他不理解失败和成功之间的非对称性。

做期货就是这样,你既要敢于去承担风险,又不能够盲目去做赌徒,方向一定要对,你承担的是过程和定量的风险,方向对了基本上资金管理好都能回来,方向上不确定那就是盲目赌了,不能够在方向不确定的情况下仅仅凭借胆子大而盲目逆大势。所以做期货最好就是找到确定性,然后重仓搞起爆点;如果确定性相对差一些,就要找到高赔率来弥补,不然的话,就不值得去赌。

当然,如果你重仓搞起爆点总是失败,难么你一定要找找原因,是你的重仓搞起爆点这个方法的原因,还是你搞的这个品种的原因。因为有时候无论是做投资,还是做实业,还是创业,都需要一点点运气。

比如,同一年出生的人,生在中国就比生在中东幸运多了,我们国家一路向上发展,中东那边经常打仗;再比如,你生在日本,日本房地产泡沫破灭之后,经济三十年不发展,进入低欲望社会,生在那里也是挺不幸的。当然,同一年出生在同一个国家的人,也有出生地区的差异,也有出生人家的差异,这个都是需要值得思考和感恩的。

当你一直重仓搞起爆点,连续亏钱,可能是品种的问题,就像是同一年出生在不同国家的人命运不同一样,有的品种它就是没有大行情,你搞不到起爆点,只能搞到假突破,有的品种你搞到了就是起爆点,就像投胎出生在中国一样,恰好赶上了全面发展,你就抓到了。

不同行业,不同领域,具体的方法论不一样,方法是术,需要自己通过长期实践的积累和总结,可能需要吃几次亏,犯几次错,然后你的方法慢慢成形了,待到下一次机会来临时,你用你的这套术就可以一战定乾坤,如果一战不能定乾坤,那么后面再抓到一两次机会基本上就可以实现几代人的财富自由。

失败并不可怕,可怕的是你连失败的机会都不给自己!只要你认识到失败与成功的天然非对称性,只要每次失败确保你能够输得起,就要大胆放手干,迟早你都会成功的!

3
升级篇
失败是成功之母,这句话是负反馈;成功是成功之母,这句话是正反馈。这两句话都是对的,就像我在上面讲的,在你输得起的情况下,积累经验继续为下一次尝试做准备,直到最后取得成功,这个就是失败是成功之母。

当然,在交易领域里,很多时候体现的是正反馈,即成功是成功之母,趋势也是如此,趋势本身也是正反馈。当某个人在一段时间之内取得投资成功,他的这个成功的经验会继续促使他在以后的投资中取得成功,而投资失败者或者说逆势者,他们始终在赌负反馈的到来。

正反馈永远不可能持续,就像每个时代都会有一个新的巨头出来,而不是原来的巨头在新的时代继续独占鳌头,中国的互联网企业就是最明显的一个例子。同样的道理,投资领域也是如此,一个过去取得投资成功的人,只是在他擅长的那个领域在过去的一段时间里取得成功,并不代表着未来他还会一直成功,也不代表着未来他换到其他领域还会成功,因为那是神,而不是人。

对于一些新兴的事物,往往会超出我们的认知。就像数字货币的诞生一样,充满了无数争议,早期信仰者基本上都已经暴富了。对于这种新兴事物,尤其是超出了你认知的新兴事物,不要上来就一棒打死,先扔个十万、八万进去尝试一下,在你输的起的范围之内,大胆尝试一下,拥抱新事物,不必迷信那些成功人士的看法,新兴事物未必是他们所擅长或者理解的。

就像数字货币,早期的时候基本上都很便宜,十万、八万的也能买不少,到现在就可以赚很多钱,这个比较符合我上面讲的认知观、方法论,也是一个巨大盈亏比的交易机会。

我并不擅长数字货币投资,甚至在我看来所有的数字货币都是骗人的,所谓的ICO就是KOL的流量变现。但是,这样给我们一个启示:要么你有能力成为引领潮流的KOL,要么你成为KOL的早期信徒,这样你都有可能捕捉到发财的机会。

对于聪明人来说,你的质疑是对的;对于想赚钱的人来说,我赚到了自己想要的我也是对的。如果你是KOL,你发币就是流量变现,你和交易所割韭菜;如果你成为KOL早期的信徒,你的币的成本很低,上市之后就能赚很多,随便抛一点就收回成本了,剩下的都是利润在里面玩,随便搞。

我是学经济学和金融学出身的,但我并不相信我所学的各种经济金融理论,经济学本身是漏洞百出的科学,然后编造了各种新的理论去补那个漏洞,就像是说了一个慌之后,又编了好几个谎言来掩盖原来的谎言,以致于正方和反方都能够获得诺贝尔奖;金融学中创造的各种金融工具,本质上只有一个目的,那就是割韭菜。

整个金融市场割韭菜的基本套路都是两步走:第一,让投资者把手中的钱去变成某种资产,然后让这种资产升值,吸引更多钱进来;第二,资产升值之后,想方设法赚取流动性离场。这种资产可以是股票、商品、数字货币、房产等等。

每种资产想让它升值很容易,炒股,炒楼,炒期货,炒币,炒鞋,一切都可以当做资产来炒,然后把价格炒好多倍,轻松实现让这种资产升值,这个时候金融资本手中持有的市值很高,但是面临价格深度不足的问题,简答来说,我手中持有1000亿这个资产,我一抛的话,价格深度不够,就容易暴跌,等我出货之后,最终可能只有500亿现金了。

所以,不同资产都会想方设法在大幅升值之后通过流动性变现,本质上是赚取流动性,基本上所有的套路都只有一个,让你认可这个东西的高价格或者高价值,这样的话价格深度才能起来,下面承接的买单会不断增加,然后资本抛货的时候损失不大,1000亿的账面资产,变现之后还有990亿的现金,这就比较成功了。然后,购买流动性的人就成了最后在那里举杠铃,亚历山大。

因此,金融市场的本质就是资金与筹码的交换,低位想方设法骗取你的筹码,高位想方设法骗取你去接筹码。什么股票定价模型,PB,PE的,都是术,不是道;什么价格发现,套期保值,都是术,不是道;什么区块链,分布式,都是术,不是道。

当然,必要的时候,资本经常会采取一招:make new news。这就像是像水里扔一块石头,顿时激起千层浪,资产价格大幅波动,吸引无数资金冲杀进来,然后资本来实现他们想要的资金与筹码的交换。

4
积福报
我上面讲了很多,都是求世间的财富,但是福报不够,一切都是枉然!有很多人做一些事情突然赚到了一些钱,但是他福报不够,不具备驾驭那些财富的能力,这个时候就会出现财富克自己的情况,比如有的人开始大病一场,破财;有的人婚姻不顺离婚,克姻缘;有的人孩子出事了,克子嗣。

人人都想着怎么去赚更多的钱,却很少有人能够想到如何去驾驭更多钱,福报不够,驾驭不了财富,偶然赚取很多钱,基本上都容易出事情的。所以,我们在日常的时候需要多去积累自己的福报,佛家讲积累福报的方式有很多,例如,放生,布施,持戒,忍辱等等。我想介绍两点,一个是与众生结缘,一个是自他相换。

人想要做成一些事情,都需要有一些外在的因缘,而这些因缘往往取决于你是否与众生结缘,结的是善缘、恶缘、顺缘、逆缘。我讲几个故事,希望能够让大家意识到与众生结缘的重要性。

古时候有一位法师,他用了20年的时间背诵如来三藏典籍,然后到处给人讲经说法,可令他奇怪不解的是没有人听到说法。后来他到了五台山遇到一位老和尚,有好多人都听他讲经说法,他就向老和尚请教。老和尚笑着告诉他,那是因为你没有与众生结缘,于是交给这位年轻的法师施食法,然后教了他变食咒,让他每天用此法与饿鬼道众生结缘。

后来法师听从老和尚的教诲每日为鬼道众生施食,过了二十年后,这位法师出去讲经说法,结果到处都有人来听他讲经说法,这些听他讲经的人都是鬼道众生投胎而来,那位教他施食法的老和尚便是文殊师利菩萨的化身。所以你看,当你想做一件事情的时候,外在的因缘不具备,你是很难成功的。

很多时候,我看到一些现象都会感慨。比如,两个卖包子的店铺紧挨着,包子的种类也差不多,价格也差不多,但为什么这家生意那么好,那家生意那么差,为什么这家队伍很长,那家无人问津,包子的价格、口味都不至于差别那么大。只能说生意兴隆的那家过去与众生结过善缘,今日时机到了,缘分来了,他们就来报答你了。

同样,我们也会看到,有些人才高八斗、学富五车、能力出众,但为什么工作中总是不受重用呢?这也是因为你过去世与众生结下了恶缘,你不尊重有学问有能力的人,所以今世时机成熟了,当你有能力有学问的时候,没人搭理你。

再比如,我们去做一件事的时候,都很赚钱,但是有一个朋友,也想参与进来,结果他一进来都亏钱,大家都做的一样的事情,方法和套路都是一样的,为什么别人都赚钱,偏偏就他亏钱,只能说他没有福报,没有与众生结缘。

所以,我认为大家无论是什么事情,做实业,创业,打工,还是做投资也好,首先要注意与众生结善缘,不要结恶缘。

另外一件事情就是修自他相换,有时候从世俗的角度来讲,我觉得有些人很可笑,从心理学的角度来讲,除了自己的父母和爱人,没有人希望你过得比他们好,所以每次看到那些在朋友圈炫耀吃的、穿的、玩的,我觉得他们不太懂人性,那在一定程度上是吸引仇恨,引起别人的嫉妒心甚至嗔恨心。

我说的这个是人性,但人类最高的智慧往往也是反人性的,自他相换修菩提心就是反人性的。我们不去讲阿底峡尊者修菩提心的七大教言:知母、念恩、报恩、悲心、慈心、胜解信、生起。我们就讲一个最朴素简单的自他相换。

当你希望自己事业有成时,你在路上看到那些上班族,你就心里默念:南无阿弥陀佛,愿他们都能工作顺利,升值加薪。当你希望自己健康长寿时,你走在路上看到老爷爷老奶奶,你心里就默念:南无阿弥陀佛,愿他们都能够身体健康,无病长寿。当你希望自己没有意外时,每次过十字路口的时候,你就心里默念:南无阿弥陀佛,愿所有经过这里的车辆行人都能够安全通过。当你希望自己能够发财时,你看到路上的那些乞讨者,你就心里默念:南无阿弥陀佛,愿他们都能够有吃有穿,有钱生活。

无论什么时候,无论遇到什么事情,你都保持一个平和的心态,总是为别人着相,向外界施加的是一个积极、乐观、向上、充满善意和爱意的正能量,未来的某个时刻,你所释放的正能量会以某种形式反作用于你自己身上,这就是福报,这就是善缘。

所以你会发现,为什么那些天天抱怨、悲观、嫉妒的人一直走霉运,因为他们向外释放的是负能量,未来的这些能量在因缘际会之时又反作用于他们自己身上,这就是报应,这就是恶缘。

生命是两个词:生存和使命。每个人从出生到这个世界,都是带着某种使命,但是大部分人终其一生都是在忙着生存,甚至都没有思考过自己来到这个世界的使命是什么。时间的财富,也只是生存,不是我们的使命,死的时候,万般带不走,唯有业随身。

有人问:马老师,你这么年轻却信佛,是度自己还是度别人?我说:度别人也是度自己,自己都度不了又怎能度别人,得度了哪里会有自己和别人之分。

我讲的不一定是对的,但我希望我讲的对你有所启发!

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作者: admin

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